14.01 , 17:48חיפה: נעצר בחשד לניפוץ שמשות של 20 כלי רכב 15.01 , 08:42רכז מודיעין ממחוז חוף חשוד בקבלת שוחד מבעל בית בושת 15.01 , 10:25צעיר מהדרום נעצר בחשד להחזקת אקדח וחצי קילו קנאביס 15.01 , 11:59עונשי מאסר לנאשמים בגניבת עשרות נשקים מבסיס צבאי וסחר בהם 15.01 , 12:13נעצרו חשודים בפעילות פלילית כנגד קציני שב"ס 15.01 , 13:53נעצרו חשודים בהנחת מטעני חבלה לאנשי עסקים באזור 15.01 , 16:46ירושלים: החקירה נתקעה, ושלושה חשודים בעבירות נשק שוחררו למעצר בית 15.01 , 17:11שני גברים נורו למוות בטירה 15.01 , 19:09פרסום ראשון: שני עבריינים מהשרון נעצרו בגין החזקת נשק 16.01 , 17:35תושב אום אל פאחם החזיק בביתו פצצת מרגמה 17.01 , 09:02נשקים ולבנות חבלה אותרו ביפו 17.01 , 11:23אישום: צעיר מטירת הכרמל גידל 47 ק"ג מריחואנה בדירה שכורה בחיפה 17.01 , 12:00פרשה 1131: שבע שנות מאסר נגזרו על יעקב שמעון עקא 17.01 , 15:26דין קסנטיני נעצר בתיק הפיצוצים כלפי קציני שב"ס 18.01 , 06:22מוכר למשטרה מראשל"צ נרצח בקטטה ביבנה 18.01 , 16:03גבר נורה למוות ע"י שוטר בבת ים 18.01 , 18:25בעל עסק נפצע מירי ביפו
עו"ד יניב פרץ ושות'
משפט פלילי | משפט מנהלי | זכויות אדם
ד"ר ניסן שריפי - משרד עורכי דין
רישוי עסקים | תכנון ובנייה | מיסים והלבנת-הון
עו"ד ליה פלוס
משפט פלילי | פשיעה חמורה | ועבירות כלכליות
חסיד ושות' - משרד עורכי דין
דיני מיסים | צווארון לבן | הלבנת הון | עבירות כלכליות
עו"ד ד"ר איתן פינקלשטיין
כלכלי | הלבנת הון | חילוט | ייעוץ לעורכי דין
עו"ד תמיר סולומון
פלילי | פשיעה כלכלית | עבירות מסים והלבנת הון
עו"ד מוטי אזולאי
משפט פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית |
ד"ר גיל עשת - עו"ד
משפט פלילי | פשיעה כלכלית | ניירות ערך | עבירות מס
עו"ד זאב לקט
משפט פלילי | פשיעה חמורה | עתירות אסירים | ועדות שחרורים
עו"ד אלון קריטי
אלימות | מעצרים | סמים | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | רכוש
עו"ד שילה ענבר
פלילי | כלכלי | מיסים | הלבנת הון | ייעוץ לעורכי דין
עו"ד שרון קינן
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | אסירים | מנהלי | נוער | צבאי
עו"ד אדי אבינועם
פלילי | צווארון לבן | פשיעה כלכלית | צבאי | נוער | אלימות
עו"ד ג'וליאן חדאד
עבירות מס | הלבנת הון | יצוג מול רשויות המס וחקירות
עו"ד דוד פאל
פלילי | פשע חמור | פשיעה כלכלית | הסגרה - ישראל אירופה
עו"ד יהודה שושן
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | צבא | תאונות דרכים קטלניות
גולדמן ושות' - משרד עורכי דין
פשיעה כלכלית | עבירות מס | איסור הלבנת הון | צווארון לבן
זנו, קרן ושות' - משרד עורכי דין
פשע חמור | אלימות | סמים | הימורים | אסירים | נוער

הסדר עם מנכ"ל ויזה כאל בועז צ'צ'יק: ארבעה חודשי עבודות שירות

נכתב על ידי ​זיו קריסטל ב 03/10/2018 19:18:44.

פרשת סליקת אתרי הפורנו וההימורים בויזה כאל: בעוד המנכ"ל יבצע עבודות שירות, הפרקליטות תבקש לגזור מאסר בפועל על מנכ"ל החברה-הבת סטיב גרינשפן. מחזורי הסליקה של כאל באתרים הגיעו ל-100 מיליון דולר בחודש, תוך ביצוע פעולות מרמה ומצגים כוזבים לוויזה העולמית

סליקה בלתי חוקית וקידוד כוזב. בועז צ'צ'יק

פרסום ראשון בפוסטה: פרשת סליקת אתרי ההימורים והפורנו שהניבה מאות מיליוני דולרים לחברת האשראי ויזה כאל, מגיעה לסיום בהסדרי טיעון עם מנכ"ל ויזה כאל לשעבר בועז צ'צ'יק, ועם מנכ"ל החברה הבת, סטיב גרינשפן. צ'צ'יק יישפט במסגרת ההסדר לארבעה חודשי עבודות שירות וישלם קנס של 350 אלף שקל. צ'צ'יק יורשע בעבירות מנהל בתאגיד. 

לעומת זאת, תבקש הפרקליטות לגזור על גרינשפן שישה חודשי מאסר בפועל, שלא בעבודות שירות. גרינשפן יורשע בקבלת דבר במרמה. ההגנה תבקש להסתפק בהחלת שישה חודשי עבודות שירות. על גרינשפן יוטל קנס של 100 אלף שקל.

כתבי האישום נגד מנכ"ל ויזה כאל לשעבר ונגד מנכ"ל החברה-הבת כאל אינטרנשיונל, יחד עם הסדרי הטיעון, הוגשו היום (3.10) באמצעות המחלקה הכלכלית בפרקליטות המדינה לבית משפט השלום בראשון לציון. חברת ויזה כאל עצמה, שילמה לקופת המדינה קנס של 85 מיליון שקל על פי הסדר מותנה שנחתם לפני שנתיים.

החקירה נגד ויזה כאל נפתחה בדצמבר 2011 ביחידה הארצית לחקירות הונאה, בשיתוף כוח המשימה להימורים באינטרנט בלהב 433. במרכז החקירה עמדה ההונאה שביצעה החברה, שהיתה בשליטה משותפת של הבנקים דיסקונט והבינלאומי. כאל אינטרנשיונל סלקה עסקאות באתרי הימורים, אתרי פורנוגרפיה ופעילות בלתי חוקית אחרת ברשת, תוך הטעיית והצגת מצגים כוזבים לוויזה העולמית.

סטיב גרינשפן

סליקת האתרים בוצעה באמצעות החברת-הבת, כ.א.ל אינטרנשיונל, שהוקמה כאמור על ידי צ'צ'יק ב-2008, עם התרחבות פעילות המסחר ברשת. גרינשפן עמד בראש החברה-הבת. החוק האמריקאי וארגוני האשראי הבינלאומיים - בהם ויזה העולמית - אסרו החל מ-2007 על סליקת כספים באתרי הימורים, ולכן כאל עשתה שימוש בקידוד כוזב של האתרים אשר אותם סלקה, כדי להסתיר את אופי פעילותם. הקידוד ציין פעילויות מסחר לגיטימיות לכאורה. החברה אישרה את האתרים לסליקה ללא הליך זיהוי ותוך ביצוע פעולות מרמה במטרה להגדיל את נפח פעילותה והרווחיות. את המגעים להסדר מטעם צ'ציק ניהלה עו"ד נוית נגב, ואילו את המגעים מטעם גרינשפן ניהלה עו"ד יעל גרוסמן

על פי כתב האישום שהוגש אתמול, צ'ציק ששימש מנכל ויזה כאל בשנים 2004-2010 פיתח את תחום הסליקה הבינלאומית והפך אותו לאחד ממנועי הצמיחה המרכזיים. צ'צ'יק וגרינשפן העדיפו בחברה-הבת שהוקמה לצורך זה, את האינטרסים הכלכליים המיידיים של החברה על פני הקפדה על שמירת הנהלים ותנאי רשיון הסליקה שניתן לכאל מארגוני האשראי הבינלאומיים (כמו ויזה), תוך הפרת כללי המנהל התקין, הכל כדי להגדיל באופן משמעותי ובקצב מהיר את מחזורי הסליקה הבינלאומית ואת הרווחיות. על פי כתב האישום, כאל אינטרנשיונל התמקדה כאסטרטגיה בגיוס לסליקה של אתרי מסחר שפעילותם התאפינה בסיכון עסקי גבוה כגון הימורים, פורנוגרפיה, פארמה ותוספי מזון.

מאחר שמנפיקי כרטיסי אשראי בארה"ב סירבו לאשר לסליקה עסקאות הימורים מקוונות שבוצעו על ידי לקוחות אמריקאים, עשו אתרי ההימורים שימוש בארנקים אלקטרוניים או אתרי אינטרנט מתחזים, שלא התקיימה בהם פעילות אמיתית וקושרו לאתרי ההימורים.

כאשר מאגדים (גופים שמתווכים בין בתי העסק לחברות הסליקה) העבירו לכאל את מסמכי החיתום של האתרים, גרינשפן הורה לעובדי כאל אינטרנשיונל להימנע מביצוע בדיקה מדוקדקת לאתרים וקיבל את מסמכי החיתום הפיקטיביים (המעידים על זהות אחרת לאתרים) כפי שהם. עובדי כאל קודדו את אתרי ההימורים והפורנוגרפיה בהתאם למסמכי הכוזבים שנמסרו להם על ידי הגורם המתווך, תחת קידוד כוזב המסמל קוד עסקה בתחום שאינו הימורים.

צילום להמחשה: FREEPIK

בשנים 2005 התאגדה במלטה חברה בשם Paygea אשר איגדה תחתיה אתרי פורנו ומכירת תוספי מזון. כאל אינטרנשיונל חתמה על הסכם עם החברה והחלה לסלוק אתרים שאוגדו תחתיה. לפי כתב האישום, מחזורי הסליקה הלכו וגדלו משמעותית ובתקופת השיא הגיעו למחזורים של 100-150 מיליון דולר בחודש. עקב אופי האתרים, גדל מאוד גם שיעור ביטול העסקאות עד שהפך לאחוז ניכר מהיקף הפעילות של כאל אינטרנשיונל, שהתבלט כאחוז חריג ביחס לפעילות סולקים אחרים של ויזה באירופה. נציגי ויזה העולמית התריעו בפני כאל על כך שרמת ביטולי העסקקאות בפעילותה בלתי סבירה.

לפי האישום, ויזה העולמית איימה לנקוט בסנקציות נגד חברת כאל וכאל אינטרנשיונל, במידה ולא יחול שיפור באחוז ביטול העסקאות, אך צ'צ'יק וגרינשפן העדיפו לנסות לטפל בבעיה בדרך של טיוח, כדי לא לפגוע בהכנסות וברווחים. גרינשפן הציג לויזה העולמית מצג כוזב כאילו ניתק קשר עם האתרים החורגים, אך בפועל חלק מהאתרים שבו ונפתחו ונסלקו בכאל אינטרנשיונל תחת שמות אחרים.

באוגוסט 2009 בפגישה במשרדי ויזה בלונדון, הבהירו בכירי ויזה אירופה כי כאל אינה מצייתת לתנאי רשיון הסליקה וכי רשיונה ישלל אם תמשיך בכך. רק בעקבות כך הורה צ'צ'יק לנתק 550 מתוך 1000 בתי עסק שנסלקו בכאל אינטרנשיונל באותה תקופה. ניתוק האתרים המפוקפקים הביא לצניחה של עשרות מיליוני דולרים במחזור הפעילות של כאל. בתחילת 2010 נסגרה כאל אינטרנשיונל. עבודתם של גרינשפן ושל מנכ"ל כאל (החברה העיקרית) הופסקה. בשנות ביצוע העבירה, אכיפת חוקי הלבנת הון בארה"ב וישראל עדיין לא היתה נוקשה כמו היום, אך הלכה והחמירה בהדרגה, לכן מתרכז כתב האישום בהפרת כללי מינהל תקין והצגת מצגים כוזבים במרמה כלפי ויזה העולמית.

תגובות:
0# בן - 04/10/2018 01:48:00
צדק לעשירים
הוסף תגובה
Comments icon
אחד מהפרטים שהוזנו אינם נכונים. אנא הזן מחדש התגובה נשלחה לצוות האתר בהצלחה.
שלח send comment
שירותים מקצועיים
פרוגינטר - אחסון אתרי אינטרנט
מהירות | הגנה | גיבוי | תמיכה

חברת סומך אבטחה
חקירות | מודיעין | איתורים | שירותים מיוחדים לעורכי דין

פסגה שירותי רווחה
שירותים מיוחדים לעורכי דין, טיפול בעברייני מין, כתיבת תוכניות שיקום, אבחון מסוכנות

מרכז התחלה חדשה
שיקום אסירים | טיפול בעברייני מין | גמילה מסמים | טיפול קבוצתי ופרטני

רונן הלל ניהול מוניטין
מחיקת כתבות מגוגל ודחיקת אזכורים שליליים

עו"ד נעמה אלחדד
פלילי| פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | צבאי
עו"ד דרור לובצקי
הוצאה לפועל, איחוד תיקים, ביטול הגבלות רשיון נהיגה ויציאה לחו"ל
עו"ד רון פרסטר
משפט פלילי | פשיעה כלכלית והלבנת הון | צווארון לבן | דיני צבא
עו"ד אייל בסרגליק
משפט פלילי ואזרחי | עסקים ונדלן
עו"ד (רו"ח) יואב ציוני
עבירות מס, הלבנת הון, שומות וערעורי מס
עו"ד ירון דוד
ליווי בחקירות | עבירות מס | הלבנת הון | רישום פלילי | נפגעי עבירה | עבירות מין
עו"ד יוסי חמצני
עבירות מס | פשיעה כלכלית | הלבנת הון | צווארון לבן
משרד עורכי דין דניאל כפיר ומורן לוי
משפט פלילי | פשיעה חמורה | משפט מינהלי | זכויות אדם
עו"ד אליה של"ם
פלילי | אסירים | מסים | כלכלי
עו"ד מירי פרידמן
פלילי | עבירות כלכליות | הלבנת הון | צווארון לבן
עו"ד אסף דוק
עבירות מחשב ואינטרנט | סמים והימורים | צווארון לבן והונאה | מחיקת רישום פלילי
עו"ד אורן בר עוז
משפט פלילי | פשיעה כלכלית | הלבנת הון
עו"ד רובי גלבוע
פלילי | פשיעה חמורה | מנהלי | תעבורה | נוער | צבאי
עו"ד שי טובים
משפט פלילי | מעצרים וחקירות | אכיפה כלכלית | מיסים |
עו"ד איתן כבריאן
משפט פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | הליכי הסגרה
עו"ד אסי סגל
משפט פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן | מעצרים וחקירות
עו"ד גיל דחוח
משפט פלילי | צווארון לבן
עו"ד קרין בן סימון
פלילי | נוער | פשיעה כלכלית | צווארון לבן
עו"ד דני גרינברג
משפט פלילי | רישוי עסקים | תכנון ובניה
עו"ד אסף ברדוגו
פלילי | תעבורה | מסים | התמחות מיוחד בתיקי הגירה
עו"ד ונוטריון - מחמוד נעאמנה
משפט פלילי | פשיעה חמורה | עתירות אסירים וועדות
שוורץ - נרקיס - משרד עו"ד
משפט פלילי ומשמעתי | קניין רוחני | משפט אזרחי מסחרי | דיני עבודה
עו"ד שי לוי
פשע חמור, סמים, עבירות מין, צווארון לבן
עו"ד אריאל וינדר
משפט פלילי | צווארון לבן | פשיעה חמורה
קטגוריה 2