עו"ד יניב פרץ ושות'
משפט פלילי | משפט מנהלי | זכויות אדם
עו"ד דוד פאל
פלילי | פשע חמור | פשיעה כלכלית | הסגרה - ישראל אירופה
חסיד ושות' - משרד עורכי דין
דיני מיסים | צווארון לבן | הלבנת הון | עבירות כלכליות
עו"ד ד"ר איתן פינקלשטיין
כלכלי | הלבנת הון | חילוט | ייעוץ לעורכי דין
עו"ד שילה ענבר
פלילי | כלכלי | מיסים | הלבנת הון | ייעוץ לעורכי דין
זנו, קרן ושות' - משרד עורכי דין
פשע חמור | אלימות | סמים | הימורים | אסירים | נוער
עו"ד זאב לקט
משפט פלילי | פשיעה חמורה | עתירות אסירים | ועדות שחרורים
עו"ד יהודה שושן
פלילי | פשיעה חמורה | מעצרים וחקירות | צבא | תאונות דרכים קטלניות
עו"ד תמיר סולומון
פלילי | פשיעה כלכלית | עבירות מסים והלבנת הון
ד"ר גיל עשת - עו"ד
משפט פלילי | פשיעה כלכלית | ניירות ערך | עבירות מס
עו"ד אדי אבינועם
פלילי | צווארון לבן | פשיעה כלכלית | צבאי | נוער | אלימות
ד"ר ניסן שריפי - משרד עורכי דין
רישוי עסקים | תכנון ובנייה | מיסים והלבנת-הון
עו"ד ליה פלוס
משפט פלילי | פשיעה חמורה | ועבירות כלכליות
עו"ד אלון קריטי
אלימות | מעצרים | סמים | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | רכוש
עו"ד ג'וליאן חדאד
עבירות מס | הלבנת הון | יצוג מול רשויות המס וחקירות

הסדר עם מנכ"ל ויזה כאל בועז צ'צ'יק: ארבעה חודשי עבודות שירות

נכתב על ידי ​זיו קריסטל ב 03/10/2018 19:18:44.

פרשת סליקת אתרי הפורנו וההימורים בויזה כאל: בעוד המנכ"ל יבצע עבודות שירות, הפרקליטות תבקש לגזור מאסר בפועל על מנכ"ל החברה-הבת סטיב גרינשפן. מחזורי הסליקה של כאל באתרים הגיעו ל-100 מיליון דולר בחודש, תוך ביצוע פעולות מרמה ומצגים כוזבים לוויזה העולמית

סליקה בלתי חוקית וקידוד כוזב. בועז צ'צ'יק

פרסום ראשון בפוסטה: פרשת סליקת אתרי ההימורים והפורנו שהניבה מאות מיליוני דולרים לחברת האשראי ויזה כאל, מגיעה לסיום בהסדרי טיעון עם מנכ"ל ויזה כאל לשעבר בועז צ'צ'יק, ועם מנכ"ל החברה הבת, סטיב גרינשפן. צ'צ'יק יישפט במסגרת ההסדר לארבעה חודשי עבודות שירות וישלם קנס של 350 אלף שקל. צ'צ'יק יורשע בעבירות מנהל בתאגיד. 

לעומת זאת, תבקש הפרקליטות לגזור על גרינשפן שישה חודשי מאסר בפועל, שלא בעבודות שירות. גרינשפן יורשע בקבלת דבר במרמה. ההגנה תבקש להסתפק בהחלת שישה חודשי עבודות שירות. על גרינשפן יוטל קנס של 100 אלף שקל.

כתבי האישום נגד מנכ"ל ויזה כאל לשעבר ונגד מנכ"ל החברה-הבת כאל אינטרנשיונל, יחד עם הסדרי הטיעון, הוגשו היום (3.10) באמצעות המחלקה הכלכלית בפרקליטות המדינה לבית משפט השלום בראשון לציון. חברת ויזה כאל עצמה, שילמה לקופת המדינה קנס של 85 מיליון שקל על פי הסדר מותנה שנחתם לפני שנתיים.

החקירה נגד ויזה כאל נפתחה בדצמבר 2011 ביחידה הארצית לחקירות הונאה, בשיתוף כוח המשימה להימורים באינטרנט בלהב 433. במרכז החקירה עמדה ההונאה שביצעה החברה, שהיתה בשליטה משותפת של הבנקים דיסקונט והבינלאומי. כאל אינטרנשיונל סלקה עסקאות באתרי הימורים, אתרי פורנוגרפיה ופעילות בלתי חוקית אחרת ברשת, תוך הטעיית והצגת מצגים כוזבים לוויזה העולמית.

סטיב גרינשפן

סליקת האתרים בוצעה באמצעות החברת-הבת, כ.א.ל אינטרנשיונל, שהוקמה כאמור על ידי צ'צ'יק ב-2008, עם התרחבות פעילות המסחר ברשת. גרינשפן עמד בראש החברה-הבת. החוק האמריקאי וארגוני האשראי הבינלאומיים - בהם ויזה העולמית - אסרו החל מ-2007 על סליקת כספים באתרי הימורים, ולכן כאל עשתה שימוש בקידוד כוזב של האתרים אשר אותם סלקה, כדי להסתיר את אופי פעילותם. הקידוד ציין פעילויות מסחר לגיטימיות לכאורה. החברה אישרה את האתרים לסליקה ללא הליך זיהוי ותוך ביצוע פעולות מרמה במטרה להגדיל את נפח פעילותה והרווחיות. את המגעים להסדר מטעם צ'ציק ניהלה עו"ד נוית נגב, ואילו את המגעים מטעם גרינשפן ניהלה עו"ד יעל גרוסמן

על פי כתב האישום שהוגש אתמול, צ'ציק ששימש מנכל ויזה כאל בשנים 2004-2010 פיתח את תחום הסליקה הבינלאומית והפך אותו לאחד ממנועי הצמיחה המרכזיים. צ'צ'יק וגרינשפן העדיפו בחברה-הבת שהוקמה לצורך זה, את האינטרסים הכלכליים המיידיים של החברה על פני הקפדה על שמירת הנהלים ותנאי רשיון הסליקה שניתן לכאל מארגוני האשראי הבינלאומיים (כמו ויזה), תוך הפרת כללי המנהל התקין, הכל כדי להגדיל באופן משמעותי ובקצב מהיר את מחזורי הסליקה הבינלאומית ואת הרווחיות. על פי כתב האישום, כאל אינטרנשיונל התמקדה כאסטרטגיה בגיוס לסליקה של אתרי מסחר שפעילותם התאפינה בסיכון עסקי גבוה כגון הימורים, פורנוגרפיה, פארמה ותוספי מזון.

מאחר שמנפיקי כרטיסי אשראי בארה"ב סירבו לאשר לסליקה עסקאות הימורים מקוונות שבוצעו על ידי לקוחות אמריקאים, עשו אתרי ההימורים שימוש בארנקים אלקטרוניים או אתרי אינטרנט מתחזים, שלא התקיימה בהם פעילות אמיתית וקושרו לאתרי ההימורים.

כאשר מאגדים (גופים שמתווכים בין בתי העסק לחברות הסליקה) העבירו לכאל את מסמכי החיתום של האתרים, גרינשפן הורה לעובדי כאל אינטרנשיונל להימנע מביצוע בדיקה מדוקדקת לאתרים וקיבל את מסמכי החיתום הפיקטיביים (המעידים על זהות אחרת לאתרים) כפי שהם. עובדי כאל קודדו את אתרי ההימורים והפורנוגרפיה בהתאם למסמכי הכוזבים שנמסרו להם על ידי הגורם המתווך, תחת קידוד כוזב המסמל קוד עסקה בתחום שאינו הימורים.

צילום להמחשה: FREEPIK

בשנים 2005 התאגדה במלטה חברה בשם Paygea אשר איגדה תחתיה אתרי פורנו ומכירת תוספי מזון. כאל אינטרנשיונל חתמה על הסכם עם החברה והחלה לסלוק אתרים שאוגדו תחתיה. לפי כתב האישום, מחזורי הסליקה הלכו וגדלו משמעותית ובתקופת השיא הגיעו למחזורים של 100-150 מיליון דולר בחודש. עקב אופי האתרים, גדל מאוד גם שיעור ביטול העסקאות עד שהפך לאחוז ניכר מהיקף הפעילות של כאל אינטרנשיונל, שהתבלט כאחוז חריג ביחס לפעילות סולקים אחרים של ויזה באירופה. נציגי ויזה העולמית התריעו בפני כאל על כך שרמת ביטולי העסקקאות בפעילותה בלתי סבירה.

לפי האישום, ויזה העולמית איימה לנקוט בסנקציות נגד חברת כאל וכאל אינטרנשיונל, במידה ולא יחול שיפור באחוז ביטול העסקאות, אך צ'צ'יק וגרינשפן העדיפו לנסות לטפל בבעיה בדרך של טיוח, כדי לא לפגוע בהכנסות וברווחים. גרינשפן הציג לויזה העולמית מצג כוזב כאילו ניתק קשר עם האתרים החורגים, אך בפועל חלק מהאתרים שבו ונפתחו ונסלקו בכאל אינטרנשיונל תחת שמות אחרים.

באוגוסט 2009 בפגישה במשרדי ויזה בלונדון, הבהירו בכירי ויזה אירופה כי כאל אינה מצייתת לתנאי רשיון הסליקה וכי רשיונה ישלל אם תמשיך בכך. רק בעקבות כך הורה צ'צ'יק לנתק 550 מתוך 1000 בתי עסק שנסלקו בכאל אינטרנשיונל באותה תקופה. ניתוק האתרים המפוקפקים הביא לצניחה של עשרות מיליוני דולרים במחזור הפעילות של כאל. בתחילת 2010 נסגרה כאל אינטרנשיונל. עבודתם של גרינשפן ושל מנכ"ל כאל (החברה העיקרית) הופסקה. בשנות ביצוע העבירה, אכיפת חוקי הלבנת הון בארה"ב וישראל עדיין לא היתה נוקשה כמו היום, אך הלכה והחמירה בהדרגה, לכן מתרכז כתב האישום בהפרת כללי מינהל תקין והצגת מצגים כוזבים במרמה כלפי ויזה העולמית.

תגובות:
0# בן - 04/10/2018 01:48:00
צדק לעשירים
הוסף תגובה
Comments icon
אחד מהפרטים שהוזנו אינם נכונים. אנא הזן מחדש התגובה נשלחה לצוות האתר בהצלחה.
שלח send comment
שירותים מקצועיים
פרוגינטר - אחסון אתרי אינטרנט
מהירות | הגנה | גיבוי | תמיכה

חברת סומך אבטחה
חקירות | מודיעין | איתורים | שירותים מיוחדים לעורכי דין

פסגה שירותי רווחה
שירותים מיוחדים לעורכי דין, טיפול בעברייני מין, כתיבת תוכניות שיקום, אבחון מסוכנות

מרכז התחלה חדשה
שיקום אסירים | טיפול בעברייני מין | גמילה מסמים | טיפול קבוצתי ופרטני

רונן הלל ניהול מוניטין
מחיקת כתבות מגוגל ודחיקת אזכורים שליליים

עו"ד אורן בר עוז
משפט פלילי | פשיעה כלכלית | הלבנת הון
עו"ד איתן כבריאן
משפט פלילי | פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | הליכי הסגרה
עו"ד אריאל וינדר
משפט פלילי | צווארון לבן | פשיעה חמורה
עו"ד ירון דוד
ליווי בחקירות | עבירות מס | הלבנת הון | רישום פלילי | נפגעי עבירה | עבירות מין
עו"ד ונוטריון - מחמוד נעאמנה
משפט פלילי | פשיעה חמורה | עתירות אסירים וועדות
עו"ד רובי גלבוע
פלילי | פשיעה חמורה | מנהלי | תעבורה | נוער | צבאי
עו"ד אייל בסרגליק
משפט פלילי ואזרחי | עסקים ונדלן
עו"ד יוסי חמצני
עבירות מס | פשיעה כלכלית | הלבנת הון | צווארון לבן
עו"ד מירי פרידמן
פלילי | עבירות כלכליות | הלבנת הון | צווארון לבן
עו"ד אליה של"ם
פלילי | אסירים | מסים | כלכלי
עו"ד גיל דחוח
משפט פלילי | צווארון לבן
עו"ד אסף דוק
עבירות מחשב ואינטרנט | סמים והימורים | צווארון לבן והונאה | מחיקת רישום פלילי
עו"ד נעמה אלחדד
פלילי| פשיעה חמורה | פשיעה כלכלית | צבאי
משרד עורכי דין דניאל כפיר ומורן לוי
משפט פלילי | פשיעה חמורה | משפט מינהלי | זכויות אדם
עו"ד קרין בן סימון
פלילי | נוער | פשיעה כלכלית | צווארון לבן
עו"ד רון פרסטר
משפט פלילי | פשיעה כלכלית והלבנת הון | צווארון לבן | דיני צבא
עו"ד (רו"ח) יואב ציוני
עבירות מס, הלבנת הון, שומות וערעורי מס
עו"ד דרור לובצקי
הוצאה לפועל, איחוד תיקים, ביטול הגבלות רשיון נהיגה ויציאה לחו"ל
שוורץ - נרקיס - משרד עו"ד
משפט פלילי ומשמעתי | קניין רוחני | משפט אזרחי מסחרי | דיני עבודה
עו"ד דני גרינברג
משפט פלילי | רישוי עסקים | תכנון ובניה
עו"ד אסי סגל
משפט פלילי | פשיעה חמורה | צווארון לבן | מעצרים וחקירות
עו"ד שי לוי
פשע חמור, סמים, עבירות מין, צווארון לבן
קטגוריה 2